🌻【楽天投資】5月の投資信託はほんの少し回復しました

コロナの影響で急落した投資信託の基準価額。落ちるのは早いのに、戻るのはスローペースですね。5月は少しだけ戻ってきましたよ。分配金も少し増えました。
5月分の分配金がちょっぴり増えました

 

今回も、分配金の報告からしますね。

 

 

今回も基準価額が平均取得額を下回っていたので、ほとんど特別分配金になり、税金は167円だけ。

5月分の分配金合計が33,561円なので、4月より1753円増えました。

 

もしも今回の分配金が全て普通分配金だったら、税金は約6,818円になっていたでしょうから、その場合は手取りが(手数料を計算しないで)26,743円になっていたでしょう。

そう考えると、普通分配金だけで30,000になるにはもう少し時間がかかりそうです。

 

一応、毎月振り込まれる分配金。

楽天銀行の記録を確認すると、毎回、楽天証券から振り込まれた履歴はあるものの、すぐに再投資のために引き落とされています。

 

今は分配金を「再投資」で設定しているので、どうせ税金を引かれて振込履歴が残るのなら設定を「受け取り」に切り替えようかと迷う今日この頃です。

 

分配金がないファンドは一部解約

 

それと、楽天関係のファンドから分配金が振り込まれたことはないのですが、基準価額が上がってきたので一部解約する事にしました。

元々は欲しいものを購入するために楽天5ファンドに投資したのですが、目標金額を達成するまで何十年かかるか分からないので、分配金が貰えるファンドに移していこうと思います。

 

楽天関係は人気があるので、基準価額が結構上がりましたよ。

まだまだ上がるかも知れないので勿体ないような気がしますが、安定した分配金を求めて、まずは「楽天みらいファンド」を解約。

 

 

累計買付金額は66,587円、解約金額は72,300円で、利益は5,713円になりましたよ。

税金はこの5,713円にかかってくるので、5,713×0.20315≒1,160円が税金となります。

手取りの利益は4,553円から信託財産留保額を差し引いた金額になります。

 

差し引かれる信託財産留保額は、「楽天みらいファンド」の場合0.15%です。

私の解釈が正しければ、72,300円×0.0015≒108円になるのだと思います。

結論として、私に間違いが無ければ、利益は4,445円。

少ないけれど、保有期間が半年だけだったので、半年で4,445円も利益があった事を考えると、銀行に預けるよりも結果的に良かったようです。

 

投資信託は、株式のように短時間で約定という事は出来ないので、解約手続きをしてから基準価額が変動する事を考えて、ある程度値上がってから解約した方がいいと、私は思います。

株式のように「指値」で注文できるといいんですけどね。

 

基準価額は地味に戻り、トータルリターンも回復に向かっています

 

基準価額はゆっくりと戻ってきています。

一度につぎ込んでしまったファンドだけ大きくマイナスが付いていますが、その他は全てプラス。

まだまだ時間がかかりそうですが、トータルリターンはゆっくりと回復に向かっています。

 

 

一気に最悪な状況に陥り、今は揺れながらジンワリと戻っているところ。

まだまだこんなにひどい状態ですが、それでも希望が見えてきました。

待っていればプラスに戻るでしょう(多分!)。

 

保有株式4銘柄も回復の見込み!

 

 

日本たばこ産業だけ3万円以上値を上げ、他は全てマイナス。

それでも、評価損益はマイナス485円にまで上がってきました。

ひどい時は、日本たばこ産業が14,000円くらいプラスになっていたにも関わらず、トータルでマイナス3万円くらいでしたからね。

日産も上がってきて、株式も希望の光が見えてきました。

 

自動車を買い替える予定は無いので、日産は配当金だけが楽しみな銘柄だったのですが、配当利回りが2.21%と、大きく落ちましたねえ。

ちょっぴり残念です。

購入時は8%を越えていたのですが・・・。

ただ、指標を見る限りでは、これから株価が上がってくるのではないかと思います。

 

日本たばこ産業については上場来安値を指値にして買ったので、結構値が上がってきて嬉しいです。

他の銘柄がどれほど落ちていってもトータルで大きな損益にならなかったのは、日本たばこ産業のおかげ。

 

最近は、冷凍食品を購入する時にも、できるだけ日本たばこ産業傘下のテーブルマークを中心に選ぶようにしています。

株主としては、少しでも売り上げに協力したいと思うもので。

日本たばこ産業はたばこだけではない、食品部門の強みが頼もしい。

緊急事態宣言の期間は食品の売り上げが大きかったようなので、買っておいて良かったです。

 

あとはコロナ問題がどうなるかというところ。

コロナウィルスが消えて無くなればいいのですが、ワクチンが量産されなければ、それはなかなか難しい。

1日でも早く日常を取り戻せるように、今は時を持つとしましょう。

 

では、また6月分の分配金が入ったらお知らせします。

どうなっているか分かりませんけど、次の記事まで暫くお待ち下さい。

 

つづく

 

 


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