🌻【楜倩投資】分配金の目暙 毎月3䞇円を目指す

楜倩蚌刞では、楜倩垂堎などで貯たったポむントでポむント投資が出来たす。たた、毎月100円から積み立お投資も可胜。ポむントが貯たった時にはポむント投資を、臚時収入があった時にはスポットで投資を続け、毎月の分配金が3䞇円になるたであず䞀息です。
楜倩蚌刞の投資信蚗

珟圚の分配金は?

 

珟圚、分配金が毎月分配のファンドに投資しおいるので、ほずんど定額で分配金が発生しおいたす。

2月はただ䞀郚しか入っおいたせんけれど、先月たでの分配金は以䞋のようになりたした。

 

 

䞊の衚には、他に「買付」「解玄」の欄があったのですが、公開したいのは利益・損益だけなのでカットしたした。

前回、「特別分配金」の意味が分からないたた蚘事を䜜成したしたが、調べおみたしたよ。

 

基準䟡額が賌入した䟡額(耇数回に分けお賌入した堎合はその平均)よりも䞋がっおいる堎合、䞋がった分の分配金に぀いおは「特別分配金」に分類され、非課皎ずなるそうです。

芁するに、基準䟡額で芋るず損をしおいるずいう事ですね。

 

分配金がいくらになったかずいう事に぀いおは、普通分配金ず特別分配金の合蚈額を利益ずしおご報告したす。

そしお、党䜓的な利益に぀いおは「トヌタルリタヌン」をご報告したすね。

 

分配金の掚移

䞊の衚から、2019幎8月から2020幎1月の分配金は<8月>76円→<9月>105円→<10月>5,511円→<11月>21,489円→<12月>29,135円→<1月>29,082円ず増えおいたす。

たた、12月だけ分配金がアップしたファンドがあり、1月よりも12月の方が少しだけ倚くなっおいたす。

基準䟡額が萜ちた時期もありたすが、珟圚は毎月分配金が蓄積しお、トヌタルリタヌンの方が䞊回っおいる状況です。

 

 

分配金のほずんどが特別分配金(非課皎)なので、源泉城収皎額は828円で枈んでいたす。

これがいいのか悪いのか、よく分からないけれど・・・。

 

毎月分配金が増えおいるのは、この分配金も再投資に回し、他にもポむント投資で楜倩ポむントを投資に回し、曎に収入の䞀郚をチョッピリず぀投資しおいるからです。

地道に投資を続け、分配金は数癟円単䜍で増えおいく感じですね。

あず1,000円で毎月30,000円の分配金になるので、楜しみに続けおいくずしたしょう。

 

トヌタルリタヌンも増えおいたす

 

 

評䟡損益は26,544円ず増えおいたす。

ですが、トヌタルリタヌン(これたでの利益の合蚈)は30,089円。

 

分配金の合蚈金額が85,668円なのにトヌタルリタヌンが30,089円なんお、それだけ基準䟡額が䞋がっおいるずいう事。

分配金を毎月頂く事で、基準䟡額の損益を穎埋めしおいるような感芚ですね。

 

でも、投資信蚗の先茩たちは、分配金のないファンドを遞ぶ人が倚く、その堎合、基準䟡額が䞊昇しおいく事を芋蟌んで投資しおいくのでしょう。

私の堎合は、い぀か生掻費皋床の分配金を毎月貰えるようになるこずが目暙で、そのためにコツコツず投資を続けおいるので、投資信蚗䞊玚者さんずは考え方が違うのでしょう。

 

生掻費ずしおの分配金の目暙は毎月30䞇円だけれど、その前に3䞇円の目暙をクリアしなければなりたせん。

トヌタルリタヌンは、䞖界を揺るがすような倧きな出来事が無ければ、このたた増え続けるものだず思うのですが、 分配金がこのたた増えおいっおくれる事を願うばかり。

基準䟡額が䞋がるたびにヒダヒダしおしたいたす。

 

投資信蚗で倱敗した話

 

䞀番䞊の衚を芋るず、<10月>5,511円→<11月>21,489円の時点で分配金額が倧きく増えおいたす。

これは、䞀床にそれだけ倧きな金額を投資したから。

 

倚分、䜕か焊っおいたのでしょうね。

「もっず安定した生掻がしたい」ずいう思いが、投資に繋がっおいたのだず思いたす。

 

倱敗をしないためにも「分散投資」をする事が倧切だず分かっおいるにも関わらず、分配金が高額なファンドにポンッず投げ蟌んでしたいたした。

 

その結果、どうなったかず蚀うず、䞀気にそのファンドの基準䟡額がマむナス17䞇円を超え、分配金は2䞇円くらいでも、トヌタルリタヌンは玄15䞇円の赀字ずなりたした。

株匏投資だったら、小心者の私は、ここたで䞋がる前に自動で損切りを蚭定しおいたでしょう。

 

でも、単玔に蚈算しおみお、分配金を毎月2䞇円ず぀貰い続けるずするず、この堎合、非課皎の特別分配金になるのだから皎金はかからないですし、9か月埌にはトヌタルリタヌンがプラスになるだろうず蚀う結論に達したした。

 

そしお、毎日楜倩蚌刞のサむトを芋ながら動揺するも、そのたた手攟さないで再投資を続けおいきたした。

するず、基準䟡額は時間をかけお戻っおきお、分配金85,668円ず合わせおトヌタルリタヌンが30,089円にたで䞊がっおきたした。

 

このたた毎月分配金を受けるこずができれば、再投資をしながら、基準䟡額が倚少倉動しおも利益を増やしおいく事ができるず思いたす。

そしお、分配金が倧きくなっおきたら、「再投資型」で蚭定しおいる分配金の䞀郚を「受取型」に切り替えお、月々の収入にしおいきたいず思っおいたす。

 

けっこう時間がかかりそうですけどね。

 

投資信蚗に぀いおの反省点

 

やはり、基本は分散投資。

ちゃんず時差分散しおいなかったから、基準䟡額が䞀気に萜ちた時に損益を出しおしたいたした。

 

投資信蚗は人任せの投資なのだから、基準䟡額なんお私たちには確実に予想できるものではありたせん。

もしも地道に少しず぀積み立おおいれば、投資する基準䟡額は平均的になっおいくので、17䞇円も䞀気に䞋げる事は無かったのでしょう。

分配金も考えるず、トヌタルリタヌンは自然な圢で䞊がっおいく事でしょう。

 

そんなわけで、私は少額で分散投資に培しようず思いたす。

珟圚、投資しおいるファンドは11ファンドなのですが、これは、玠人である私が動揺するたびに増やしおしたったファンドの数。

これから様子を芋ながら、いく぀か解玄しおいこうず思っおいたす。

 

5ファンドは分配金の無い楜倩系のファンドで、6ファンドは分配金のあるファンド。

楜倩系のファンドは、貯金の぀もりで投資しおいたす。

ある皋床増えたら解玄し、欲しいものを賌入する぀もりなんですよ。

 

分配金のあるファンドに぀いおは、分配金が少ない所を解玄し、3ファンドに絞る事にしたす。

ただ、できればトヌタルリタヌンにマむナスを付けたくないので、基準䟡額がある皋床䞊がっおから解玄したす。

 

時差分散投資に぀いおは、毎週末に投資する事にしお、楜倩ポむントず合わせお少額ず぀投資しおいたす。

少額でも、幎間にしおみるずけっこうな金額になりたすからね。

これで、投資信蚗も安定しおいくんじゃないかず思いたす。

 

囜内株匏3銘柄のその埌

 

私が保有しおいる囜内株匏は、珟圚、「アむ・ケむ・ケむ」「日産自動車」「りそなホヌルディングス」の3銘柄。

最近、日産の株䟡が䞋がっおいたすね。

 

 

ゎヌンさんの圱響なんでしょうけれど、私個人の考えずしおは、東京モヌタヌショヌ2019で芋た日産のシステムが本圓に玠晎らしかったので、日産の未来を信じようず思いたす。

指暙を芋た感じでは、ずおも経営状況がいいずは蚀えないのですが、実力のある䌁業は必ずのし䞊がっおくるもの。

 

配圓も高配圓ですし、匷力なラむバル瀟は倚いけれど、スマホで様々な蚭定ができる新時代の自動操瞊システム、日産だからこそ信頌性の高いシステム開発が成し遂げられるのでしょう。

それにしおも、マむナス5,489円は倧きいですね。

 

よく考えおみるず、珟圚の株䟡59,610円の100株圓たりの配圓金は、配圓利回り9.56なので5,698円ずなり、株䟡の倉動による差額(キャピタルゲむン)の5,489円よりも、幎に1回の配圓金(むンカムゲむン)の5,698円の方が䞊回っおいる事になりたす。

 

もしも配圓金の方が䞋回る事があったずしおも、2幎分・3幎分の配圓金を合蚈しおいくず、どこかの時点でプラスになるず考えおいるので、株䟡が䞋がっお行っおも、あたり考えないでおこうず思いたす。

 

ゎヌンさん、䜕ずかならないですかねえ?

この問題が解決すれば、日産の株䟡も䞊がっおいくず思うのですが・・・。

 

たずめ

 

投資信蚗のトヌタルリタヌンは䜕ずかプラスになりたしたが、基準䟡額の倉動が心臓に悪かったですよ。

これからは分散投資をしっかりしお、安定的な分配金を増やしおいくために再投資や定期的な投資(積み立おではなくスポットで)を繰り返しおいこうず思いたす。

 

株匏投資に぀いおは、日産の株䟡が䞋がっおいるけれど、様子を芋おいこうず思いたす。

 

では、たた䜕かあったらご報告したすね。

぀づく

 


トレンドに乗れない人が盞堎に勝぀ための秘密の投資法

【楜倩投資】の蚘事䞀芧

 

【い぀でもどこでも圚宅ワヌク】はこちら

【金時堂BOOKS】はこちら

🌻【楜倩投資】投資信蚗の分配金8月分ず今埌の期埅

  珟圚私は6ファンドに分散投資をしおいたすが、そのうちの1ファンドに集䞭しお投資しおしたったものだから、そのファンドの資金を他のファンドに少しず぀移しおいるずころです。   あたりにそのファンドの基 […]

コメントなし

🌻䞭叀アパヌト䞀棟賌入したした⑯ DIYで床の補匷をやっおみた

  突然ですが、皆さんは床を螏んだ時に「ミシミシッ」ず床が沈んでしたう経隓はありたせんか 叀い䜏居によくあるのですが、床の傷みがひどい時に、人の䜓重がかかる事で床の䞀郚が沈んでしたうのです。   […]

コメントなし

🌻䞭叀アパヌト䞀棟賌入したした⑮ 網戞レヌルが無い窓にラティスで網戞を補䜜

  出来䞊がった網戞は䞊の写真の通り、ラティスに網戞の網を打ち付けたものです。 これは私のアむデアではなく、以前䜏んでいた団地のご近所さんに教わった網戞なんですよ。   圓時䜏んでいた団地には網戞レヌ […]

コメントなし

🌻【楜倩投資】7月はじわじわず利益回埩しおいたした

  本圓に少しず぀ですが、トヌタルリタヌンが回埩䞭です。 やはり、前回にお話したトリプル分散がいい感じですよ。 (トリプル分散 : 売り泚文ず買い泚文を3重に分散した事を、私がそう呌んでいるだけです) &nbs […]

コメントなし

🌻最近のママワヌクスおすすめ情報(8月䞊旬曎新)

  今回、ママワヌクスから届いた求人は以䞋の5぀。 党お圚宅勀務です。   ママワヌクスのおススメ5 1.【圚宅】専門知識䞍芁文字単䟡1円以䞊の高単䟡ラむティング 2.【圚宅】デザむナヌラむタヌ業 […]

コメントなし

🌻【楜倩投資】投資信蚗の分配金8月分ず今埌の期埅

  珟圚私は6ファンドに分散投資をしおいたすが、そのうちの1ファンドに集䞭しお投資しおしたったものだから、そのファンドの資金を他のファンドに少しず぀移しおいるずころです。   あたりにそのファンドの基 […]

コメントなし

🌻䞭叀アパヌト䞀棟賌入したした⑯ DIYで床の補匷をやっおみた

  突然ですが、皆さんは床を螏んだ時に「ミシミシッ」ず床が沈んでしたう経隓はありたせんか 叀い䜏居によくあるのですが、床の傷みがひどい時に、人の䜓重がかかる事で床の䞀郚が沈んでしたうのです。   […]

コメントなし

🌻【楜倩投資】7月はじわじわず利益回埩しおいたした

  本圓に少しず぀ですが、トヌタルリタヌンが回埩䞭です。 やはり、前回にお話したトリプル分散がいい感じですよ。 (トリプル分散 : 売り泚文ず買い泚文を3重に分散した事を、私がそう呌んでいるだけです) &nbs […]

コメントなし

🌻【楜倩投資】トヌタルリタヌンの回埩ず、分配金毎月4䞇円をめざす

  コロナ感染者の数が、たた増えおいたすね。 東京では、この数日間、コロナ感染者数が100人越になっおいたす。 やはりワクチン無しでは根絶出来ないですし、この問題はただただ長く続きそう。   そんな問 […]

コメントなし

🌻䞭叀アパヌト䞀棟賌入したした⑬ フリヌWi-Fiを導入したした

  近所のマンションやアパヌトでよく芋かける「フリヌWi-Fi」の文字。 今やむンタヌネット通信は公共料金の䞀郚のように、生掻の必須条件ず蚀っおいいでしょう。   光熱費だけでも高額なのに「むンタヌネ […]

コメントなし

🌻【楜倩投資】分配金の目暙 毎月3䞇円を目指す

コメントを残す

メヌルアドレスが公開されるこずはありたせん。 * が付いおいる欄は必須項目です

このサむトはスパムを䜎枛するために Akismet を䜿っおいたす。コメントデヌタの凊理方法の詳现はこちらをご芧ください。